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「澳门娱乐场技巧」起底融资骗局 几十万“轻松”打水漂

摘要: 随后,一条精心布局、步步紧逼的投融资诈骗链条逐渐清晰起来。5天后,“雷雷”的公司接到了电话,被告知公司项目已通过总部审核,现准备开贷审会。通常,这些服务于项目方的评估公司是“投资公司”推荐的,其收费比市场上高出10%。有业内人士直言:这一环节,评估公司与“投资公司”按2:8分成。“雷雷”表示,那一次“融资”公司损失近20万元。因此,企业家们在融资时要保持足够的理智,才能免被“套路”。

「澳门娱乐场技巧」起底融资骗局 几十万“轻松”打水漂

澳门娱乐场技巧,新金融记者通过了几个所谓“投资公司”客户经理的微信请求,客户经理们的套路大同小异:先发来一些他们公司的介绍以及成功案例,随后发过来一张融资需求申请表。随后,一条精心布局、步步紧逼的投融资诈骗链条逐渐清晰起来。

新金融记者 宁广靖

由于采访需要,新金融记者经常去各大贷款、融资论坛溜达,看见有意思的事情忍不住留言。在跟一些混迹于各种贷款圈和融资圈的楼主以及qq群主聊过后,记者经常会接到各种融资公司的营销电话,内容无外乎“你需要融资吗?我们是XX投资公司的,我们看到你的项目很有潜力”。

记者一头雾水——“我的项目”在哪?

在好奇心驱使下,新金融记者通过了几个所谓“投资公司”客户经理的微信请求,一条精心布局、步步紧逼的投融资诈骗链条逐渐清晰起来。

上钩

记者添加了三个“投资公司”客户经理的微信,客户经理们的套路大同小异:先发来一些他们公司的介绍以及成功案例,随后发过来一张融资需求申请表。记者看到,该申请表主要包括三方面:融资人基本信息、融资需求以及融资人财务状况。该申请表须填内容与一般的融资需求申请表无异。

客户经理“云飞扬”表示,有抵押物可做债权抵押融资,没有抵押物用股权做质押融资,项目方在整个融资过程中无需支付任何费用,如果融资成功,他们的提成由投资方支付。“我们这个月底有一个投资人见面会,诚邀您参加。” “云飞扬”说。

另一家“融资服务公司”的客户经理则表示:先参加一个三天的路演,需要支付1999元的场地平摊费用,至于是否能成功融资,则要看项目的资质。不成功不收费,成功融资后,需要给他们3%—5%的股份作为回报。

一位“合作”过其中一个“投资公司”的网友表示:“见面会也好、路演也好,只是名称不同,其实就是给你洗脑。他们让你提交商业计划书,然后等通知。十天半个月后,他们会通知你,你的项目经过初步审核,现已被投资方看中,不过有些细节需要梳理。他们提出可以提供一个专家来负责包装,费用3—5万元不等,依融资额及包装精细程度而定。”

自称公司被骗了几十万的网友“雷雷”表示:“对方(‘投资公司’)要我们带着相关资料和抵押物资料去他们公司面谈,过去后,他们就给我们展示公司的成功融资案例,谈到我们的项目,他们说项目很好,融资没问题。如果包装一下的话,额度可以上调。”

入套

这时候,“专家”上场了。

这些“投资公司”提出要派专家组实地考察项目,需要客户支付3—5万元的差旅费。“雷雷”告诉新金融记者:“他们考察的时候还带来了一个律师,以示专业。他们说,这部分差旅费,如果融资成功,会抵利息,如果融资失败,该费用扣除机票钱后将全部退回。不过,后来扯皮的事情那么多,没人关注这个钱退没退了。”

“当时,他们派3个人来我们企业‘考察’,又是照相又是找财务主管谈话。他们像模像样的在我们企业呆了三天,这三天我们安排食宿以及娱乐费用就高达5万元。他们非常肯定我们的项目,说成功融资的可能性很大。然后就是等通知。”“雷雷”说,临走时给“专家们”每人置办了礼物带回去,花费近2万元。

5天后,“雷雷”的公司接到了电话,被告知公司项目已通过总部审核,现准备开贷审会。开贷审会有一个前提,就是要做一份中英文版的《商业计划书》,该《计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写,费用由项目方与编写机构商谈,费用大概6万元。“我们老板当时觉得太贵了,但一想这件事都走到这一步了,而且公司确实急需这笔钱,就答应了。”“雷雷”说。

之后,就是有资金方参与的贷审会了,项目方离资金似乎更近了。据“雷雷”介绍,贷审会并不会真的让项目方拿到钱,走流程的会议后,资金方首先肯定项目方的项目,但表示出对风险的担忧。于是,资金方提出引入担保。“担保公司”会和项目方签订一份《融资担保合同书》,其担保费按照融资金额的2.5%-3%收取。

收网

引入担保之后,终于谈到钱了。

双方签订《借款抵押合同》,融资服务公司提议:项目方和资金方合开一个共管账户,为证明项目方的付息能力,项目方先把5个月的利息打到共管账户,项目方掌管存折及密码,资金方负责监督。

“看似存折密码都在我们这边,但实际上我们根本就取不出钱来。根据规定,二人联名共管账户必须二人同时到场并出示身份证才可取款。他们之所以要弄个共管账户,就是为了让我们放松警惕。”“雷雷”说。

共管账户设立之后,进入到抵押物评估的环节。通常,这些服务于项目方的评估公司是“投资公司”推荐的,其收费比市场上高出10%。有业内人士直言:这一环节,评估公司与“投资公司”按2:8分成。

“在资产评估和法律评估之后,对方称我们的抵押物有瑕疵,且项目有法律风险,之后他们曾派人过来办理抵押,后来失败了。对方称责任在我们,对我们的态度完全转变了。”“雷雷”说。

既然项目融资失败,之前共管账户中的利息又成了双方争论的焦点。“对方说要扣除2个月的利息作为违约金,之后我们签订了终止合同书及不予追究责任协议书,才拿到共管账户中的剩余的利息。”“雷雷”表示,那一次“融资”公司损失近20万元。

企业想要发展,离不开各种渠道的融资。而小微企业融资难、融资贵是众所周知的难题。一些企业家缺乏金融知识,金融消息闭塞,又急于拿到资金,为此付出了昂贵的代价。因此,企业家们在融资时要保持足够的理智,才能免被“套路”。

责任编辑:张恒星 SF142